Prověření obchodního partnera

Proč prověřovat, i když je partner sympatický

Podvod skoro nikdy nevypadá jako podvod. Vypadá jako slušná firma s hezkým webem, rychlou komunikací a férovou nabídkou. Zvlášť když nabídka přišla sama a je o něco výhodnější než ostatní.

Prověření není nedůvěra, je to hygiena. V bankách, pojišťovnách a velkých korporacích je kontrola protistrany povinná a nikdo ji nebere osobně. V malých a středních firmách se na ni zapomíná přesně do chvíle, než se něco stane.

Deset varovných signálů, na které se dívat

• Firma vznikla před méně než rokem a hned chce obchodovat ve velkém.
• Sídlo na adrese, kde jsou registrovány stovky dalších firem.
• Časté změny jednatele nebo společníků v posledních dvou letech.
• Nezveřejněné účetní závěrky, přestože firma existuje několik let.
• Vlastní kapitál v záporných číslech.
• Zápis v centrální evidenci exekucí.
• Status nespolehlivého plátce DPH.
• Jednatel, který figuruje nebo figuroval ve firmách v insolvenci.
• Bankovní účet nezveřejněný u Finanční správy, zvlášť když jde o zahraniční účet.
• Naléhání na rychlý podpis a platbu předem bez rozumného vysvětlení.

Ručení za DPH: riziko, na které se zapomíná

Pokud zaplatíte dodavateli, který je vedený jako nespolehlivý plátce DPH, nebo pošlete platbu na účet, který dodavatel nemá zveřejněný u Finanční správy, můžete podle zákona o DPH ručit za daň, kterou dodavatel neodvede. Není to teoretické riziko, finanční správa ho běžně uplatňuje.

Kontrola trvá minutu a v reportu ji máte automaticky u každé prověřované firmy včetně seznamu zveřejněných účtů.